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Merkmale
Varios Flex Fonds
Rendite mit System
Region
Weltweit
Strategie
Multi-Asset
Stil
Systematisch
Im Detail
Varios Flex Fonds
Fondschart
Wertentwicklung
Quelle: HansaInvest
Asset Allocation
Branchenstruktur
Chancen und Risiken
Chancen: Investoren können an den Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte teilhaben. Das Anlagekapital wird in eine Vielzahl von Einzel werten breit gestreut. Durch den besonderen Fokus auf dynamisch ausgerichtete Vermögensklassen und einem quantitativ gestützten Risikomanagement, soll ein attraktives Ertrags- und Risikoverhältnis erzielt werden. Der Fonds kann mittels Derivatgeschäften, Vermögenspositionen gegen potentielle Verluste absichern oder damit höhere Wertzuwächse erzielen. Die Anlage in Fremdwährungen kann den Fondspreis aufgrund von Wechselkursänderungen positiv beeinflussen.
Risiken: Der Fonds unterliegt den typischen Kursänderungsrisiken und dem Marktzyklus von Aktienmärkten. Der Fonds kann in Bezug auf Sektor-, Länder-, Währungs- und Faktorallokation stark von seiner Benchmark abweichen. Hierdurch kann es zu einer Konzentration innerhalb eines genannten Segments kommen, die zu höheren Kursänderungsrisiken im Vergleich zur Benchmark führen kann. Derivatgeschäfte zu Absicherungszwecken verringern das Gesamtrisiko des Fonds, können jedoch die Renditechancen schmälern. Werden Geschäfte als Teil der Anlagestrategie mit Derivaten getätigt, kann sich das Verlustrisiko des Fonds zumindest zeitweise erhöhen. Der Fonds kann Opfer von Betrug, kriminellen Handlungen oder Fehlern von Mitarbeitern der Gesellschaft oder externer Dritter werden. Schließlich kann seine Verwaltung durch äußere Ereignisse wie Brände, Naturkatastrophen u. ä. negativ beeinflusst werden. Wenn Kontrahenten vertraglichen Zahlungsverpflichtungen nicht oder nur teilweise nachkommen, können Verluste für den Fonds entstehen. Auch bei sorgfältiger Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen werden, dass Verluste durch Vermögensverfall von Ausstellern eintreten.
Fondsbeschreibung
Der Varios Flex Fonds ist ein vermögensverwaltender Fonds mit dem Ziel, die richtige Aktie zum richtigen Zeitpunkt zu finden. Mit Hilfe eines vierstufigen, systematischen Anlageprozesses wird ein globales Aktienportfolio mit einer an die jeweilige Marktphase angepassten Investitionsquote verwaltet. Die aktive Vermögensverwaltung über alle Marktphasen hinweg soll eine bestmögliche Teilnahme an der positiven Wertentwicklung der weltweiten Aktienmärkte erzielen und gleichzeitig zu einer Reduzierung der Verluste in Korrekturphasen der Finanzmärkte beitragen.
Gerald Rosenkranz
Gründer & Geschäftsführer
Gerald Rosenkranz
Gründer & Geschäftsführer
Gerald Rosenkranz ist geschäftsführender Gesellschafter der Pecunia GmbH. Er war von 1993 bis 1999 selbstständiger Finanzberater bei einem Karlsruher Vermögensverwalter. Dort übernahm er 1999 die Leitung des Portfoliomanagements und wurde 2001 zum Geschäftsleiter berufen. Im Jahr 2003 gründete er die Pecunia GmbH, wo er im strategischen, wie auch im operativen Geschäft tätig ist. Seit Auflage des Varios Flex Fonds im Mai 2008 managt er diesen gemeinsam mit Gerd Tuping und ist verantwortlich für das Portfoliomanagement der Kundendepots.
Gerd Tuping
Geschäftsführer
Gerd Tuping
Geschäftsführer
Gerd Tuping ist Geschäftsleiter und Portfoliomanager. Er begann 1996 als selbstständiger Finanzberater und war von 1999 bis 2002 Assistent im Portfoliomanagement bei einem Karlsruher Vermögensverwalter, bei dem auch Gerald Rosenkranz tätig war. Von 2003 bis 2005 betreute er Privatkunden als Bezirksleiter bei der R+V Allgemeine Versicherung AG. Im Sommer 2005 wechselte er zur Pecunia GmbH, wo er gemeinsam mit Gerald Rosenkranz den Varios Flex Fonds seit Fondsauflage im Mai 2008 managt. Als Portfoliomanager ist er mitverantwortlich für die Verwaltung der Kundendepots.
Daily Factsheet
Fonds-Update
Q&A
Varios Flex Fonds
Ihre Fragen schnell beantwortet
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Was unterscheidet die Strategie von anderen/ähnlichen Strategien?
Der Varios Flex Fonds hat einen vermögensverwaltenden Ansatz. Es gibt weder einen Macro View noch eine Bottom up oder Top down Analyse noch eine hieraus abgeleitete Aktienquote. Vielmehr ergeben sich die Portfoliokonstruktion und die tägliche aktive Steuerung der Aktien-Brutto-Quote, einzig aus der konsequenten Umsetzung des dreistufigen Investitionsprozesses. Im vierten Schritt erfolgt dann die tägliche diskretionäre Steuerung der Aktien-Netto-Quote. Die Aktienquote ist selten konstant, denn täglich vorkommende Kauf- und Verkaufstransaktionen verändern diese kontinuierlich.
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Was sind die langfristigen Performance- und Risikoziele?
Zielrendite von mindestens 6% p.a. im 5-Jahres-Zeitraum
Volatilität < 10% im 5-Jahres-Zeitraum
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Seit wann gibt es die Strategie in der jetzigen Form?
1998 wurde die Strategie vom Initiator selbst entwickelt. Seit 2008 wird diese im Varios Flex Fonds angewendet. 2013 wurden alle diskretionären Entscheidungen in den Phasen der Auswahl, Filterung, Portfoliokonstruktion und Generierung von Handelssignalen eliminiert und ein reiner systematischer Ansatz umgesetzt.
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Welche Mehrwerte bietet die Strategie?
Anleger müssen nicht selbst über den Zeitpunkt der Anpassung der Investitionsquote entscheiden, sondern überlassen dies bequem dem Fonds. Sowohl in ausgeprägten Aktienhausse, als auch in Aktienbaisse Phasen ist der Anleger situativ passend positioniert. Deshalb fühlen sich Anleger im Varios Flex Fonds wohl und können „entspannt investieren“.
Die Strategie reduziert Drawdowns und Verlustphasen. Anleger erfahren weniger Verluste und erwirtschaften deutlich schneller wieder Gewinne. Dies führt zu einem sehr positiven Vertrauensgewinn beim Anleger.
Institutionelle Investoren, die stille Reserven aufbauen möchten, sind langfristig mit dieser Strategie erfolgreicher. Da die Drawdowns geringer sind, die langfristige Rendite aber ähnlich, schwanken die stillen Reserven deutlich geringer und sind im entscheidenden Zeitpunkt verfügbar.
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Wie nachhaltig ist der Fonds?
Der Fondsstrategie unterliegt eine dezidierte ESG-Strategie, die mindestens 51% der Werte des Sondervermögens erfüllen müssen. Die aktuelle Quote (31.03.2022) liegt bei > 80%. Zusätzlich zum ESG-Rating werden im Rahmen der Investitionsentscheidungen sogenannte wesentliche nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren („PAI“) berücksichtigt. Nachhaltigkeitsfaktoren bezeichnen in diesem Zusammenhang Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Die Berücksichtigung der PAI erfolgt im Rahmen der Investitionsentscheidungen durch verbindliche Ausschlusskriterien. Details hierzu können dem nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungsdokument entnommen werden.
VARIOS FLEX FONDS
*Disclaimer
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