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Merkmale
Guliver Demografie Invest
Langfristig stabile Anlagestrategie
Region
Weltweit
Strategie
Aktien
Stil
Trendfolgend
Im Detail
Guliver Demografie Invest
Fondschart
Chancen und Risiken
Chancen: Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien. Mehrstufiger Auswahlprozess unter Berücksichtigung demografischer und nachhaltiger Kennzahlen. Die makroökonomisch angelegte Anlagestrategie berücksichtigt neben klassischen Ansätzen langfristige demografische Trends. Diese besondere Strategie wurde in mehr als 20 Jahren Forschungsarbeit entwickelt und ist seit 2009 im Einsatz. Investition in ein breit gestreutes globales Portfolio.
Risiken: Die Anlageziele des Fonds können nicht garantiert werden. Das bedeutet: Der Preis der Fondsanteile kann auch unter den angestrebten Wert fallen. Der Wert der Fondsanteile hängt von den Werten der einzelnen Wertpapiere ab, die für den Fonds erworben werden. Diese Werte werden von kurs- und marktbedingten Wertschwankungen bestimmt. Deshalb können Fondsanteile an Wert verlieren und im Wert geringer sein als zum Zeitpunkt des Kaufs. Sollten Sie Ihre Fondsanteile verkaufen wollen, kann es deshalb sein, dass Sie Ihr Geld teilweise oder in Einzelfallen sogar ganz verlieren. Guliver Demografie Invest investiert auch in Fremdwährungen und wird von Veränderungen bei Wechselkursen bestimmt. Auch hier besteht eine Möglichkeit von Verlusten. Es kann dazu kommen, dass Ihnen Ihr investierter Betrag ganz oder teilweise für eine unbestimmte Zeit nicht zur Verfügung steht. Dies kann zum Beispiel in folgendem Fall auftreten: Dem Fonds gelingt es nicht, genügend Wertpapiere zu verkaufen, damit Anlegern, die ihre Anteile verkaufen möchten, der Rückgabewert bezahlt wird.
Chancen und Risiken
Chancen: Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien. Mehrstufiger Auswahlprozess unter Berücksichtigung demografischer und nachhaltiger Kennzahlen. Die makroökonomisch angelegte Anlagestrategie berücksichtigt neben klassischen Ansätzen langfristige demografische Trends. Diese besondere Strategie wurde in mehr als 20 Jahren Forschungsarbeit entwickelt und ist seit 2009 im Einsatz. Investition in ein breit gestreutes globales Portfolio.
Risiken: Die Anlageziele des Fonds können nicht garantiert werden. Das bedeutet: Der Preis der Fondsanteile kann auch unter den angestrebten Wert fallen. Der Wert der Fondsanteile hängt von den Werten der einzelnen Wertpapiere ab, die für den Fonds erworben werden. Diese Werte werden von kurs- und marktbedingten Wertschwankungen bestimmt. Deshalb können Fondsanteile an Wert verlieren und im Wert geringer sein als zum Zeitpunkt des Kaufs. Sollten Sie Ihre Fondsanteile verkaufen wollen, kann es deshalb sein, dass Sie Ihr Geld teilweise oder in Einzelfallen sogar ganz verlieren. Guliver Demografie Invest investiert auch in Fremdwährungen und wird von Veränderungen bei Wechselkursen bestimmt. Auch hier besteht eine Möglichkeit von Verlusten. Es kann dazu kommen, dass Ihnen Ihr investierter Betrag ganz oder teilweise für eine unbestimmte Zeit nicht zur Verfügung steht. Dies kann zum Beispiel in folgendem Fall auftreten: Dem Fonds gelingt es nicht, genügend Wertpapiere zu verkaufen, damit Anlegern, die ihre Anteile verkaufen möchten, der Rückgabewert bezahlt wird.
Fondsbeschreibung
Der Fonds investiert mindestens 51 Prozent seines Wertes global in Aktien. Die Aktien werden nach den Kriterien Demografie, ESG und Marktkapitalisierung ausgewählt und gewichtet. Guliver hat kausale Zusammenhänge zwischen langen wirtschaftlichen Trends und demografischen Wellenbewegungen analysiert und daraus eine einzigartige Anlagestrategie entwickelt. Anders als bei demografischen Themenfonds ist hier die strategische Auswirkung auf einzelne Assetklassen und Länder (Top Down) maßgeblich. Demografische Wellen haben einen großen Einfluss auf wichtige Faktoren wie Wirtschaftswachstum, Innovationskraft und Inflation und damit auf die Aktienmärkte.
Guido Lingnau
Geschäftsführer / Portfoliomanager
Guido Lingnau
Geschäftsführer / Portfoliomanager
Guido Lingnau ist Gründer und Namensgeber der „Guido Lingnau Vermögensberatung“ – heute Guliver. Er ist ausgebildeter Bankkaufmann und begann seine Karriere bei der Berlin Volksbank. 1997 erfolgte der Schritt in die Selbständigkeit und 1999 die Gründung von Guliver. 2004 initiierte er den ersten Guliver-Investmentfonds. 2007 und 2017 folgten zwei weitere Investmentfonds. Guido Lingnau steuert die Guliver-Fonds seitdem als Asset-Manager. Seit 1999 forscht Guido Lingnau mit seinem Team zu langen Trends an den Finanzmärkten. Er konnte Verbindungen zwischen demografischen Wellenbewegungen und langen Trends an den Finanzmärkten nachweisen und hat daraus eine einzigartige Anlagestrategie entwickelt, die seit 2009 Anwendung findet.
Bereits 2008 wurde Guido Lingnau unter die Top-100-Fondsmanager in Deutschland gewählt. Zahlreiche weitere Auszeichnungen folgten. Für das Fondsmanagement des Guliver Demografie Sicherheit erhielt er den Morningstar Category Award 2019 für den besten Mischfonds.
Guido Lingnau ist auch Familienvater, Buchautor und lebt in Berlin.
Daily Factsheet
Q&A
Guliver Demografie Invest
Ihre Fragen schnell beantwortet
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Welche Mehrwerte bietet die Strategie im Vergleich zu ähnlichen Anlageprodukten?
Die Berücksichtigung demografischer Faktoren brachte in der Vergangenheit sowohl langfristige Stabilität als auch eine beeindruckende Outperformance. Langfristige Entwicklungen sind vorhersehbarer als kurzfristige Ereignisse – wie demografische Daten belegen. Darum nutzen wir als einziger Fondsanbieter die »Demografischen Wellen«. Die Existenz langer Konjunkturwellen wies der Ökonom Nikolai Kondratiev 1926 nach. Deren Ursprung begründete der Ökonom Joseph Schumpeter mit dem Erscheinen bedeutender Innovationen. 2009 entdeckte GULIVER das zeitversetzte Zusammenwirken konjunktureller und demografischer Wellen. Seitdem können wir aus demografischen Daten Prognosen für Beginn und Ende von Megatrends herleiten und diese regional zuordnen. Die aktuelle Welle schöpft ihre Dynamik vor allem aus der Entwicklung der Künstlichen Intelligenz und ihr demografisches Kerngebiet sind die USA.
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Welches Anlageuniversum steht dem Fondsmanagement zur Verfügung?
Zum Basisuniversum gehören grundsätzlich alle Aktien, die die zum amtlichen Handel an einer Börse zugelassen oder an einem anderen organisierten Markt zugelassen oder in diesen einbezogen sind. Ausgeschlossen werden Aktien, die definierte ESG-Mindestanforderungen nicht erfüllen.
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Wie erfolgt die Auswahl der Titel?
Für die Auswahl der Aktien und deren anschließende Gewichtung nutzen wir vor allem drei Faktoren. Die Basis bildet die jeweilige Marktkapitalisierung. Der MSCI ESG Quality Score und ein demografischer Faktor bestimmen die Über- oder Untergewichtung. Zusätzlich werden Unternehmen übergewichtet, die einen hohen Umsatzanteil in den Bereichen nach Artikel 3 der EU Taxonomie Verordnung ausweisen. Einzelne Branchen können ebenfalls über- oder untergewichtet werden.
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Wie sieht das Fondsportfolio typischerweise aus?
Das Fondsportfolio umfasst etwa 100 Aktien und bis zu 10 % Zielfonds.
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Wie nachhaltig ist der Fonds?
Demografie bedeutet für uns mehr als Daten. Finanzielle Werte werden durch den inneren Wert Verantwortung nachhaltiger. Das zeigt sich auch in der Nachhaltigkeitsbewertung unserer Fonds bei den führenden ESG-Rating-Agenturen. Der Fonds liegt beispielsweise bei MSCI ESG in seiner Peergroup und global jeweils unter den besten 2% (99 th / 100). Es gibt harte Ausschlusskriterien und Best in Class – Gewichtungen. Ziel des Fonds ist auch ein hoher Impact-Anteil. Das Carbon Risk (t CO2e/$M sales) ist deutlich geringer als bei vergleichbaren globalen Aktienfonds.
Dieser Fonds ist ein Finanzprodukt, mit dem ökologische Merkmale beworben werden und berichtet gemäß Artikel 8 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor. Zur Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen ökologischer oder sozialer nachhaltiger Anlageziele werden Daten in Bezug auf die Nachhaltigkeitsfaktoren laufend überwacht und ausgewertet.
Bei den Indikatoren für nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Principal Adverse Impact (PAI)) handelt es sich um 18 verpflichtende Kennzahlen aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Gute Unternehmensführung sowie 46 weiteren freiwilligen, vordefinierten Indikatoren, die nachteilige Auswirkungen des Finanzproduktes auf Umwelt und Gesellschaft abbilden sollen. Die verpflichtenden Indikatoren für nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren werden sehr gut durch die Einhaltung internationaler Normen repräsentiert. So werden Themen wie Biodiversität, Energieverbrauch, Wasserverschmutzung (Umwelt), Einhaltung und Förderung von Menschenrechten, Beachtung von Arbeitsnormen wie z.B. faire Bezahlung und gute Unternehmensführung durch Beachtung der UN Global Compact Regeln und eines Kontroversenscreenings geprüft. Weitergehende Arbeitsnormen stellt der Kriterienkatalog der Internationalen Arbeiterorganisation (ILO) zur Verfügung.
ESG Auswertungen (MSCI)
ESG Rating: AA
ESG Percentil Peergroup: 99 th / 100
ESG Percentil Global: 99 th / 100
Global Compact Compliance Violation 0,0 %
Sustainable Impact 22,1 %
Human Rights Norms Violation 0,0 %
Guliver Demografie Invest